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信用卡诈骗 被告多以卡养卡

发布时间:2013-07-03 16:29:03我要纠错【字体: 默认 】【打印【关闭】

    北京日报讯(记者 骆倩雯) 因用5张信用卡消费和取现,恶意透支5万余元后4年未还,胡某昨天被市一中院以信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年,并处以罚金3万元。市一中院昨天通报,该院近三年审理的上千起信用卡诈骗案中,银行普遍遭遇恶意透支,而其中的被告人多是用信用卡来以卡养卡,导致恶性循环。

    记者了解到,在市一中院近三年审理的1145件信用卡诈骗案件中,有60%的案件属于恶意透支型信用卡诈骗,银行普遍遭遇了恶意透支,这些发卡银行既包括国有银行,也包括众多全国性股份制商业银行,已形成全覆盖的态势。

    同时,被告人同时透支多家银行的多张信用卡的案件占总数80%以上,银行同期被骗并造成广泛财产损失的问题严重。

    据介绍,在近20%的案件中,被告人同时持有5张以上信用卡,即采取“以卡养卡”的透支方式,被告人申领多家银行的信用卡,透支后拆东墙补西墙,从而导致透支数额滚雪球式地愈来愈大,直至最终完全丧失还款能力。此外,还有将近60%的被告人通过第三方公司套取现金,以实现“养卡”的意图。也有一些被告人对信用卡“即用即弃”,将一张信用卡的额度用尽后废弃该卡,然后迅速使用下一张,如此循环,直至无法申领。

    根据统计,在恶意透支型信用卡诈骗案中,被告人多为无业的中青年男性,受教育程度普遍不高,61%的被告人在犯罪时处于无业状态,他们多以打零工、家庭救济作为收入来源,只有17%的被告人具有大学以上的教育经历。

    市一中院介绍,在这些案件的审理过程中,约有半数以上案件能够适用简易程序审理,在一审法院宣判前能够退赔全部或部分赃款的占案件总数的67%。总体来说,此类案件被告人认罪态度较好,退赔赃款比率较高,加之多数案件的涉案数额未达到法律规定的“数额巨大”或“数额特别巨大”的档次,因此适用刑罚相对轻缓,64%的案件适用了缓刑等非监禁刑。

    根据相关司法解释,恶意透支应当追究刑事责任,但在法院判决宣告前已偿还全部透支本息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。

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